Главная/Виды мошенничества и иных форм обмана/мошенничество в финансовой сфере

мошенничество в финансовой сфере

В целом в настоящее время мошенники постоянно изыскивают всё новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

В настоящее время в РФ в связи со сложной экономической обстановкой на рынке появились тысячи неблагонадёжных компаний. Среди них такие компании как:

- финансовые пирамиды;

- незаконные форекс - дилеры;

- чёрные риэлторы;

- интернет - хайпы;

- черные банкиры, кредитные и жилищные кооперативы организовывающие мошеннические схемы.

Все данные компании изначально создаются с целью обмана граждан в том числе мало защищённых категорий: одиноких пенсионеров, студентов, инвалидов, матерей - одиночек. Все данные компании объединяет многочисленная и агрессивная реклама, отсутствие регистрации и специальных разрешений, лицензий, обещание огромной прибыли в кротчайшие сроки. В большинстве случаев данные компании не имеют даже официальной регистрации и лицензии, или иных разрешительных документов. Так например участились случаи обмана граждан незаконными Форекс - дилерами не имеющих на это официальных разрешений и лицензии. Банк России выявил в 2019 году 237 организаций с признаками финансовых пирамид, в основном общества с ограниченной ответственностью и интернет - проекты, а также кредитные и жилищные потребительские кооперативы. Такие данные привёл директор департамента противодействия недобросовестных практик Центробанка РФ Валерий Лях. В наши дни количество финансовых пирамид стало ещё больше. Самыми масштабными среди них в последние годы стали такие компании как Finiko и компании Лайф из гуд, жилищный кооператив Бест Вей и Гермес Менеджмент обманувшие несколько сотен тыс человек на сумму свыше 35 миллиардов рублей.

Стоит иметь ввиду, что доверять деньги можно только легальным финансовым организациям, у которых есть лицензия Банка России на заявленную деятельность. Проверить легитимность можно на сайте регулятора cbr.ru.

Сейчас в чёрном списке регулятора числится 7,7 тыч организаций с признаками нелегальной деятельности: это и финансовые пирамиды и "чёрные кредиторы" и нелегальные участники рынка ценных бумаг, а также нелегальные операторы инвестиционных платформ.

Так только за 9 месяцев 2022 года Банк России только в Московской области и г Москва выявил 167 организаций с признаками недобросовестной деятельности на финансовом рынке. Об этом сообщили в ГУ Банка России по Центральному федеральному округу. Основной объём из них составляют чёрные кредиторы - 140 субъектов - 94 в г Москве и 46 в Московской области. Их количество по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросли почти в два раза. Нелегальные кредиторы используют различные формы привлечения клиентов, активно предлагают услуги через социальные сети, включая платформы объявлений. Остаются популярными и традиционные рекламные объявления " на столбах", "сарафанное радио".

Нелегальные кредиторы столичного рынка, в основном, это псевдо - ломбарды и другие организации, которые предоставляют потребительские займы, при этом не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Кроме того, остаётся популярной деятельности компании, выдающие займы под залог недвижимости, под залог ПТС под видом возвратного лизинга. Обращение к "чёрным кредиторам" опасно для денег, имущества, здоровья и даже в некоторых случаях жизни граждан. Аферисты действуют вне правового поля, могут выдать деньги  в долг под высокий проценты, под огромные штрафные санкции, совершить подлог документов, не выдать деньги при расчёте, или сразу завладеть имуществом и убить. А в случае просроченной задолженности от  заёмщика есть вероятность получить долг в десятки раз выше выданной суммы ( брали 100 тыс рублей, а через год долг 2 - 3 млн рублей). Также при заключении такой сделки зачастую используются такие схемы как занижение стоимости имущества при заключении залога ( квартиру стоимостью 3 млн оценивают в 1 млн рублей - 500 тыс рублей), сразу подписание договора купли - продажи и иные черные и серые схемы в результате которого граждане теряют своё имущество. Данные организации находятся не только в Московском регионе, они промышляют на всех территориях РФ и даже маленьких посёлках и городах РФ с численностью в 1 тыс - 10 тыс человек. Там как правило их жертвами становятся граждане злоупотребляющие спиртными напитками, не имеющие заработки, которые закладывают им единственное жильё за несколько десятков тыс рублей и в итоге его теряющих. Ярким примером такой деятельности в Красноярске и Красноярском крае стало задержание группировки в декабре 2021 года незаконных сетей микрозаймов из  г Красноярска, г Абакана и г Новосибирска, г Кемерово, - такие  компании МКК Старт, Фаворит, КПК Фаворит, МКК Фаворит Займов, Зелёный. Их жертвами стали сотни граждан г Красноярска заложившие недвижимость в данные преступные компании. Ведётся следствие, выявляются граждане ставшие их жертвами.

Популярными формами мошенничества в финансовой сфере остаются схемы семинаров финансовой грамотности в области криптовалюты, трейдинга, финансовых рынков и биржевых торгов, на которых якобы выдающиеся гуру в данной области учат всех желающих стать миллионерами. При этом данные не до специалисты не объясняют самое главное, что данная деятельность относится к высоко рисковой деятельности, данная деятельность относится к спекулятивному бизнесу с огромным риском потери всех средств. При этом зачастую данные специалисты " в кавычках" уговаривают граждан взять большие кредиты в банках, продать недвижимость и бизнес, чтобы вложить в их сомнительную деятельность. Как правило данные специалисты являются адептами различных финансовых пирамид и иных нелегальных структур, а как правило и не одной. Если говорить в целом об объёмах выявленных финансовых пирамид в РФ, которые включают и онлайн - проекты, то здесь наблюдается рост в 3,5 раз по сравнению с 2021 годом с 424 компаний и почти 1,5 тыс в этом году за 9 месяцев.

Также многие граждане становятся жертвами кредитных брокеров, предлагающие за процент получить кредит, обычно очень высокий 30- 40% от суммы кредита, как правило это относится к разновидности мошенничества, иногда даже предлагается ехать в г Москву за очень крупной суммой. В этом случае есть высоки риски стать жертвой опасных преступников, которые могут просто убить жертву после получения денежных средств и завладеть всеми  её средствами. 

Ещё одна схема мошенничества с использованием векселей. В данном случае как правило некоммерческая организация предлагает должнику, обычно физическому лицу закрыть свои долги посредством использования векселей. Якобы предъявив вексель в службу судебных приставов или банк можно решить все вопросы. Но в данной схеме следует учитывать следующие риски. Да, в определённых случаях можно использовать вексель для отсрочки долга, но только отсрочки  и рассрочки. Вексель является долговой распиской и в определённый момент, через определённый срок вы снова будите должны только уже значительно больше той компании которая предъявила взыскателю вексель. Есть также большая вероятность того,что долг не будет закрыт вовсе и понадеявшись на определённую компанию, или лиц потерпевший будет должен и старому кредитору и компании предоставившей вексель. Да, с помощью векселя можно отсрочить выплату даже ипотечного кредита или купить объект недвижимости, но только в случае согласия кредитора и собственника недвижимости и если под вексель есть обеспечение, сам выпуск векселя является просто бумагой. В случае отсутствия обеспечения сделку можно оспорить. Большой объём мошенничества в свой время совершали граждане СССР отвергающие существование РФ, банковской системы, кредитов и предлагающие гражданам закрыть свои кредиты, именно с помощью вексельных схем. В итоге граждане теряли свои квартиры и имущество, которое переходило адептам данных деструктивных компаний.

Разновидностью опасного мошенничества в сфере финансов, является скимминг. Это мошенничество с банкоматами, при котором на нём устанавливается специальное устройство. - скиммер. Скиммер - это высокотехнологичный способ воровства денег с банковской карты. Главный его инструмент крепится на картридер терминала и считывает всю информацию с магнитной ленты на карте. Устройство практически невозможно обнаружить, а попасть на уловку проще простого. Выглядят скиммеры как накладки и внешне полностью копируют считыватель банковских карт.

Несомненно раскрыты не все формы мошенничества в финансовой сфере, так как данных схем несколько сотен. Но в данном параграфе раскрыты основные направления преступных групп в данной области.

 

Контакты
Вы можете связаться с нами любым удобным для Вас способом.
График работы:
Пн-Пт: с 09:00 до 17:00
Суббота: с 11:00 до 15:00
Телефоны:
Адрес:
г Красноярск ул Карла Маркса дом 95  корпус  1 Евразия 4 этаж офис 419
Оставить заявку
Ваше имя*
это поле обязательно для заполнения
Телефон*
это поле обязательно для заполнения
Пожелания*
это поле обязательно для заполнения
Скрытое поле:
Галочка*
это поле обязательно для заполнения
Спасибо! Форма отправлена