Главная/Виды мошенничества и иных форм обмана/история мошенничества до середины 20 века

история мошенничества до середины 20 века

Мошенничеством ( с обманом, сознательным введением человека в заблуждение в целях получения ценностей, имущества) человечество сталкивается с самых древних времён. Об этом свидетельствуют древние мифы и законы древнего мира. Герой - мошенник, хитрец - присутствует практически во всех мифологических сказаниях, независимо от времени и места создания. В одних случаях мифологический архетип ловкача, обманщика  - трикстер воплощается зооморфных героях, в частности в образе  лисы, братца кролика. В других это люди, например хитроумный Одиссей, Мефистофель, Фигаро и т.д. Мифические мошенники редко изображались в качестве однозначных злодеев. Да, они преступают нормы закона, а иногда и морали. Но мифотворцы, как правило с уважением относились к их уму, а кроме того, сами случаи обмана нередко делали " вынужденными" и "необходимыми" для спасения героя , его освобождения и т.д.

Люди уже в древние времена столкнулись с мошенничеством и обманом в основном в товарно - денежных отношениях. По крайней мере, в пантеонах классических религий покровителями  мошенников в большинстве случаев выступают те же боги, которые отвечают за торговлю, путешествия, ремесла ( древнегреческий Гермес, римский Меркурий,индуистский Ганеша, славянский  Велес и т. д). Эти древние боги не только курировали земных мошенников, но и позволяли себе обманывать иных древних богов, как правило им всё сходило с рук.

Власть в силу своей природы не могла позитивно относиться к мошенникам, тем более что обман нередко был обращён к государственным активам, богатства.

Так законы царя Хаммурапи - древний из известных нам сегодня сводов законов, составленный в середине 18 века до нашей эры на аккадском языке, -  содержит длинный список преступлений, за которые полагается наказание.Фактически это описание проблем, с которыми сталкивался самый известный и один из самых удачливых царей Древнего Вавилона. Около 100 из 283 законов касаются имущественных отношений, а более 30 - отношения в сфере кредитования. По всей видимости, наибольшую проблему для управления государством представляло воровство.Во многих случаях вор должен был быть казнён. Казнь могла ожидать и заёмщика, если он отказывался возвращать долг и взять с него было нечего. Однако в большинстве случаев нарушение кредитного договора, который заёмщик в Вавилонском царстве  заключал с тамкаром ( ростовщик, служащий, как правило, при храме) предполагали имущественную ответственность. Склонность к обману была взаимной. Целый ряд законов направлен на пресечение недобросовестной деятельности самих тамкаров, в частности, не недопущение мошенничества с гирями и обвеса, обмера и т.д.

В нормах Римского права 1 века до нашей эры выделяется особый вид частных проступков ( деликтов), что в переводе означает "злой умысел". В данном случае злой умысел имелся в виду в имущественных отношениях, когда одна сторона заключала договор с сознательным обманом, в результате чего другой стороне договора наносился ущерб. По закону пострадавший получал право   на полное возмещение ущерба, а виновник к тому же мог быть подвергнут "бесчестию", что подразумевало ограничение гражданских прав ( занятию должностей, участие в народных собрания и т.д). Ещё одним частным деликтом римского права было введение в заблуждение кредитора, который определял вину и ответственность заёмщика за обман кредитора. В частности, норма в отношении  этого деликта позволяли отменять решения по безвозмездному отчуждению собственного имущества должника, которые могли нанести ущерб кредитору. 

Законы Ману ( свод правовых, этических, религиозных норм древнеиндийского государства, составленный примерно со 2 века до нашей эры) вводилась строгая общая норма в отношении правонарушения, которое близко к современному пониманию мошенничества.

В своде японских законов начала 8 века нашей эры "Тайхоре" мошенничество фигурирует как один из критериев оценки качества местного управления. "Если в пределах ( этого уезда) отмечается обнищание людей, упадок земледелия, появления мошенничества и воровства, множество уголовных и гражданских дел, то считать это ( показателем) неспособности начальника уезда.

Судебник Ивана Грозного ( 1550 год) содержит фразу "А мошеннику та ж казнь, что и татю", т. е вору. В этой норме, правда нет ничего особо кровавого.Казнь в данном случае - это синоним слова наказание. А обычному татю полагалась порка.

В послепетровскую эпоху происходит постепенное ужесточение ответственности за преступления против собственности. В результате к концу 19 века "душегуб" мог получить более мягкое наказание, чем финансовый махинатор или мошенник. Однако жёсткость наказания не спасала от разгула мошенничества. Самая громкая мошенническая история 19 века эпохи Александра II - это преступная группа "Червонные валеты". Несколько десятков человек  из числа "золотой молодёжи" организовали своего рода клуб мошенников, который начался с обсуждением возможных афер и перерос в совершенно дерзкие и в некоторых случаях хорошо продуманные преступления. Причём есть сомнения, что группа ограничивалась преступлениями против собственности - несколько раз вокруг молодых мошенников происходили труднообъяснимые смерти. Тем не менее обвинений в убийствах против "валетов" предъявлено не было. Мошенничества действительно были разнообразными - от простейших подделок ценных бумаг до продажи иностранному подданному дома московского генерал - губернатор, для чего пришлось создать вокруг покупателя полноценную фейковую реальность, в том числе на два дня в центре города была открыта собственная нотариальная контора.

Изящная финансовая операция была проведена с рассылкой десяток посылок с дорогими шубами по случайным адресам. На самом деле коробки  были забиты тряпками и старыми газетами. Но при этом на каждую шубу оформлялись действительные страховые полисы в серьёзных страховых компаниях. В условиях царской России страховые полисы считались полноценными бумагами. Получив полисы "валеты" просто брали в кредитных организациях ссуды под залог этих ценных бумаг. В конце концов банда была раскрыт, и в 1877 году состоялся суд. Несмотря на многочисленные преступные эпизоды и  строгое российское законодательство, примерно 40% "червонных валетов" вообще избежали наказание. Остальные получили относительно небольшие сроки каторжных работ или  арестантских рот. Мягкость решений суда присяжных во многом определялась тем, что к защите обвиняемых привлекались лучшие адвокаты страны. В частности, в процессе принимал участие Фёдор Плевако.

К временам Александра II относится и первый российский случай создания финансовой пирамиды, которой кстати, посвящён очерк А.П. Чехова "Дело Рыкова и комп". Отметим, что именно в эту эпоху начинается формирование банковской системы России.

В 1857 году в уездном городе Рязанской губернии Скопине создаётся банк. Собрались знатные и богатые скопинцы, скинулись на основной капитал, получилось немного более 10 тыс. рублей. По тем временам деньги огромные. В 1863 году руководителем банка стал бургомистр(глава  местного самоуправления) Иван Рыков. Сращивание представителей власти и местным банковским капиталом представлялось тогда весьма перспективным для развития банка. Однако реальность оказалась далёкой от надежд. Вкладывать в местный банк никто не стремился, да и брать взаймы были готовы в основном люди с не слишком хорошей репутацией. Шли годы, положение банка ухудшалось. В 1868 году у банка образовалась огромная дыра в балансе, которую нечем было закрыть. Чтобы не распугать кредиторов, руководство банка начало откровенно фальсифицировать отчётность, а также значительно повысило ставки по привлечённым средствам ( до 7,5% годовых при максимальных 3% - у конкурентов). Но для того, чтобы привлечь вкладчиков, нужна была обоснованная  легенда о том, как получается столь высокая доходность. И здесь Иван Рыков начинает многолетнюю историю рисования реальной деятельности: оформление фиктивных супер доходных векселей, выдачу лжезаймов, которые выдавались друзьям и знакомым банкира.

Скопинскому банку удалось создать славу сверх доходному предприятию по всей стране, исключая одну географическую точку - сам город Скопин. Когда в 1882 году история банка подошла к своему логическому и неизбежному концу, оказалось, что из 6 тыс вкладчиков - менее 20 человек были жители Рязанской Губернии и ни одного - из Скопина. Неоднократно скопинцы пытались сообщить о безобразиях, творящихся в банке, в столицу в прессу. Но почти, как в гоголевском "Ревизоре", городское руководство контролировало всю переписку местных жителей, и ни одно опасное письмо в прессу или к высшему руководству просто не могло быть отправлено. И всё же в 1882 году газета "Российский курьер" размещает материалы о положении дел в Скопинском банке, основанный на показаниях трёх жителей города. До этого скопинцы пытались привлечь внимание к злоупотреблениям властей в Рязани и в Санкт - Петербурге. Тем не менее кроме обещаний о том, что руководство разберётся, никакого реального эффекта от этих обещаний не было.Публикация в газете имела эффект "разорвавшейся бомбы" и в один момент поставила крест на  афере. Вкладчики со всей страны пытались снять свои деньги, но в банке обнаружилось практически полное отсутствие каких - либо активов. Иван Рыков и несколько его помощников попали под суд. В 1884 году все аферисты получили длительные сроки лишения свободы. История со скопинским банком вызвала панику вкладчиков мелких городских банков. В некоторых случаях паника оказалась не беспочвенной. В нескольких городских банках  ситуация была аналогичной скопинской. Эти банки также были обанкрочены, а руководители преданы суду. 

Однако все данные аферы меркнут по сравнению аферой Карла Понци. Сам термин финансовая пирамида, как правило в английском языке обозначается как Ponzi scheme. До Карла Понци впрочем было много иных аферистов поставивших под вопрос существование целые государства, как например Джон Ло,  афера которого едва не способствовало банкротству французского государства. Были крупные аферы и в Германии, Великобритании, США, Российской империи. Преимущественно самые крупные аферы 19 начало 20 века были совершены в банковской сфере. Карло Понци организовал аферу в области применения так называемых международных ответных купонов, которые выпускал всемирный почтовый союз. В дальнейшем Карло Понци перешёл на выпуск ценных бумаг  и векселей. Его афера едва ли не способствовала прекращению Италии как государства. От аферы Карла Понци пострадало до 40 миллионов человек во многих странах Европы и США, большая часть жителей Италии, США. Афера проходила с периода 1919 по 1920 гг, Карло Понци получил 2 срока и вышел на свободу только в 1934 году.

Контакты
Вы можете связаться с нами любым удобным для Вас способом.
График работы:
Пн-Пт: с 09:00 до 17:00
Суббота: с 11:00 до 15:00
Телефоны:
Адрес:
г Красноярск ул Карла Маркса дом 95  корпус  1 Евразия 4 этаж офис 419
Оставить заявку
Ваше имя*
это поле обязательно для заполнения
Телефон*
это поле обязательно для заполнения
Пожелания*
это поле обязательно для заполнения
Скрытое поле:
Галочка*
это поле обязательно для заполнения
Спасибо! Форма отправлена