Главная/Виды мошенничества и иных форм обмана/государство против финансовых пирамид

государство против финансовых пирамид

Заключительное десятилетие прошлого века для нашего общества отмечено бурными событиями, радикально изменившими устоявшиеся условия жизни. Изменилось внутриполитическое устройство, другой стала экономика, по иному мы стали воспринимать действительность. Массово закрывались заводы, и люди оказывались на улице зачастую без средств к существованию. Для них перемены стали шоком. Ведь они росли в годы стабильности, и накопления были далеко не у всех. Тем более что, несмотря на все более укрепляющие в настоящее время мифы  об экономике советского периода, как годах процветания, заработки у большинства населения были весьма скромными. Поэтому и о  больших сбережениях говорить не приходится - в основном это были сотни, в редких случаях тысячи рублей. Такие суммы, даже если бы они не были съедены раскручивающейся инфляцией, обеспечить существование даже на уровне прожиточного минимума были не в состоянии. Люди лихорадочно искали возможности дополнительных заработков. Кто - то занялся челночным бизнесом. Кто - то сел за руль автомобиля. Кто - то пытался учредить свои компании. Иными словами, экономические свободы одновременно открыли новые возможности и поставили новые задачи с принципиально новыми условиями. Как это нередко бывает, особенно в годы перемен, открывшимися возможностями пользуются не только добропорядочные и законопослушные граждане. Оживляются мошенники всех мастей. Нашли способ применения своей энергии  и те, кто решил избрать самый простой способ делать деньги - непосредственно из денег. Идея далеко не новая, не раз описанная в экономической и криминальной литературе. Речь идёт о так называемых финансовых пирамидах. Механизм пирамид прост до примитивизма: пообещать повышенную прибыль  и собрать под эти посылы деньги с населения. Операция должна быть не разовой, а работающая по принципу конвейера. Те, кто вложился в пирамиду раньше, действительно получали доход. Но доход выплачивался из средств тех, кто принёс деньги позже. Вот это небольшое уточнение и является отличительной чертой финансовой пирамиды.

Далеко не всегда известные нам руководители, вдохновители пирамид оказываются основными бенефициарами мошеннических схем. Даже в 90 - е годы, когда вроде бы все герои - мошенники были на виду, часто оказывалось, что богатство рядом с ними не стояло. Самый яркий пример - Сергей Мавроди, от деятельности которого пострадали многие миллионы граждан всех континентов. Однако куда делись несметные богатства, которые проходили через структуры МММ, МММ- 2011, остались загадкой. Сам он жил, по современным меркам, скромно с середины 1990 - х годов, и в 2012 - м, и вплоть до самой смерти. При том, что в лучшие годы МММ зарабатывало в день по несколько десятков миллионов долларов. 

Сегодня построение финансовой пирамиды начинается с маскировки денежных потоков, личностей организаторов, а иногда и высших менеджеров проекта. Мошенники хорошо осознают, что в определённый момент их деятельность попадёт под пристальное внимание надзорных и правоохранительных органов, однако они хорошо знают тот инструментарий, с помощью которого с ними будут бороться и готовят отходные пути, выстраивают психологические манёвры с целью запутать своих жертв и минимизировать количество заявлений в полицию, со стороны потерпевших финансовых пирамид и иных мошеннических схем. В ход идут такие методы как: создание новых мошеннических проектов, с целью перехода всех потерпевших в новую финансовую пирамиду в которой в конечном итоге у жертвы снова под любым предлогом выманивают денежные средства, которая она также теряет, получение персональных данных, верификации, сбора биометрических данных с целью совершения новых мошеннических схем, прямой шантаж жертвы с целью не допущения написания заявления в полицию на лидеров финансовых пирамид, или просто попытки получить симпатии путём перекладывания вины на государство, властей, правоохранительные органы. Внушение гражданам мысли, что виноваты не организаторы финансовой пирамиды, а полиция, банки, Центральный банк РФ, все кто угодно, но не мошенники. 

Также всеми финансовыми пирамидами используются методы привлечения в пирамиды друзей, родственников и хороших знакомых. Таким образом человеку пытаются внушить чувство вины и соучастие в преступлении, с целью отсутствия заявлений в правоохранительные органы в будущем. Многие граждане не хотят писать на друзей, родственников и знакомых даже в случае потери миллионов рублей. Более того, многие боятся, что сами станут соучастниками финансовой пирамиды и преступления, но это очень завышенная возможность, так как ответственность как раз несут главные организаторы и главный бухгалтер, а не лидеры команд. Мошенники это знают и пользуются страхами несведущих граждан, они прекрасные психологи. 

Когда в отношении финансовой пирамиды начинается расследование, нередко распускаются слухи среди её участников, что надо держаться до последнего, ничего нельзя говорить и что такая позиция якобы поможет компании расплатиться с участниками. Это, конечно, не правда. Всё делается как раз, чтобы никто никогда не смог получить денежные средства. Для этого используют такие методы со стороны организаторов финансовых пирамид как: регистрация новых проектов под новыми названиями, перевод участников на новые  финансовые площадки, продажа имущества компании,  подписания участниками различных новых документов, в том числе и электронных, включая личных кабинетов ( документы в электронном виде являются объёмными и часто содержат пункты содержащие отказа от от претензий в будущем, что это игра и иные уловки) вывод денежных средств лидерами и перевод денежных средств на счета иностранных банков, компаний, оффшорных фирм. Каждый день имеет значение и каждое действие. Кроме того, как правило организаторы многих финансовых пирамид одни и те же граждане, которые организовывают финансовые пирамиды под разными названиями. Как правило это граждане находящиеся в других государствах, более того есть мнение, что схемы финансовых пирамид разработаны западными странами ( США и иными европейскими) для разрушения экономик других государств. Организаторы сидят за границей и руководят своими марионетками в РФ и иных государств.

Помимо всего прочего в ряде случаев финансовые пирамиды обладают  серьёзные административными и иными ресурсами, имеют поддержку со стороны отдельных чиновников, финансовых групп, банков, средств массовой информации, журналистов, звёзд шоу бизнеса, видных юристов, ведущих, блогеров и тд. Реклама финансовых пирамид как правило очень масштабная, громкая, массовая, пытаются привлечь видных персон общества, снимают огромные залы для семинаров, ведут масштабные компании в интернете. На начальной стадии пытаются завлечь видных граждан и бизнес, получить поддержку видных политиков, вип персон. В дальнейшем обрабатывают уже граждан попроще. В ряде случаев пытаются слиться с крупными финансовыми институтами, чтобы их было сложнее выделить из элиты финансовых инструментов. В ряде случаев регистрируется отдельная оффшорная компания, франшиза, акционерное общество, или даже банк. В настоящее время это стало намного сложнее, но в начале 90 - х годов многие банки фактически были финансовыми пирамидами. Многие мошенники и финансовые пирамиды пытаются маскироваться под такие структуры как: фондовый рынок, продажа франшиз бизнеса, продажа готового бизнеса, проекты в сфере криптовалюты, услуги трейдинга и форекса, продажа акций и тд. Ряд данных проектов абсолютно законны.  Как распознать, что данные структуры финансовые пирамиды? Прежде всего их отличает массовая и даже агрессивная реклама, обещание огромной прибыли ( все данные инструменты относятся к спекулятивным видам деятельности с огромной вероятностью потери всех средств, при этом адепты данных структур напротив убеждают граждан о 100% сверх прибыли). Я вообще не рекомендую заниматься данными сферами деятельности. Также как правило организаторы данных структур как правило ассоциируют данные компании с международными и иностранными проектами, отсутствия налогообложения, или его минимизацию, отклонение от традиционного бизнеса. Всё, что отклоняется от традиционного бизнеса сулит лишь потерей денежных средств и возможными серьёзными проблемами в будущем. К данном проблемам можно отнести:  блокировка счетов в банке за сомнительные финансовые операции ( как правило даже рядовые участники финансовых пирамид заносятся в чёрные списки банков и Центрального банка РФ), отсутствия возможности возврата денежных средств в будущем, или ограничения по суммам вывода, проблемы с законодательством западных стран ( в случае разбирательства придётся судится на территории иностранного государства, а с учётом сложившейся обстановки в мире, это в ряде случаев даже невозможно), подписание ряда документов усложняющих возврат, или делающий его вовсе невозможным в будущем, отсутствия официальной регистрации компании, фирмы, вывод имущества со счетов, продажа имущества, подделка документов. Перечень является не полным и мошенники изощряются и придумывают новые ходы. Кроме того участники финансовых пирамид могут стать жертвами мошенников и преступников в обозримом будущем, особенно если ими оставлены персональные данные и иные документы и сведения о своей жизни. Мошенники обладают их контактами, могут отправить предложение для участие в новых пирамидах. Как правило многие граждане ставшие жертвами финансовых пирамид участвуют и в иных проектах переходя из одной пирамиды в другую. Также мошенники могут в будущем оформить на таких граждан левый кредит, фирму, изготовить электронную  подпись и даже лишить квартиры. 

Государство уже не могло закрывать глаза на эти глобальные проблемы, так как жертвами финансовых пирамид в РФ стали миллионы граждан и уже в 90 - х годах стало активно бороться с финансовыми пирамидами. В результате этой борьбы были отданы под суд все организаторы крупных финансовых пирамид от Сергея Мавроди, до Властелина.

4 ноября 1994 года был подписан Указ Президента РФ N 2063 "О мерах по государственному регулированию рынка ценных бумаг в Российской Федерации", который вводил существенные ограничения на привлечения компаниями средств населения ( в том числе и лицензирования деятельности). В целом с периода 1994 - 1995 г государству удалось ликвидировать  практически все финансовые пирамиды в том числе и работающих под формой банков. В большинстве случаев уголовные дела против финансовых пирамид возбуждаются по ст 159 УК РФ "Мошенничество", значительно реже  по ст 172 "Незаконная банковская деятельность". В РФ принят закон "О цифровых финансовых активах".

В настоящее время появились также новые механизмы борьбы с финансовыми пирамидами. Это внесение данных компаний в чёрный список Центрального банка РФ. Банк России с 2013 года обрёл функции мегарегулятора, что в значительной степени упростило борьбу с финансовым мошенничеством. За данный период выявлено свыше 7 тыс финансовых пирамид в РФ и иных недобросовестных и нелегальных участников финансового рынка. Одним из способов контроля за нелегальной деятельностью стало лицензирование участников финансовых рынков и введения увеличения уставного капитала для финансовых институтов.

Так, чтобы зарегистрировать банк в РФ требуется минимум 300 млн рублей, для МФО с 1 июля 2023 года 4 млн рублей, для форекс брокеров  (дилеров) - 80 млн рублей. Так же вся финансовая деятельность подлежит лицензированию. Если среди ваших знакомых есть так называемый гуру и адепт в сфере криптовалюты и финансовых рынках, который самостоятельно занимается вложением денежных средств и подталкивает вас вложить в данные инструменты.- это более чем на 90% мошенник, уже с учётом того, что его фирма должна иметь лицензию и уставной капитал не менее 80 млн рублей.

Важным новшеством также стало появление в российском законодательстве статей в уголовном и административном законодательстве по привлечению данных участников к ответственности.

Так стала работать на практике ст 172.2 УК РФ "Организация деятельности по привлечению денежных средств и ( или) иного имущества, предусматривающая до 6 лет лишения свободы.

В административном кодексе появилась статья 14.62 предусматривающая штраф до 1 млн рублей на юридическое лицо за рекламу финансовой пирамиды. В настоящее время введена практика также возбуждения уголовных дел со стороны правоохранительных органов на главных организаторов по ст 210 УК РФ "Организация преступного сообщества ( преступной организации)  или участия в нем ( ней), - которая предусматривает до 20 лет и даже до пожизненного заключения по части 4.

Не мало важную роль в борьбе с данными структурами играет Российский Росфинмониторинг ( российская финансовая разведка), ФСБ, органы налоговой инспекции. Как правило крушение крупных финансовых пирамид связано с деятельностью этих организаций.

Но главными борцами с данными структурами должны выступать сами граждане, не гнаться за огромными прибылями, прежде чем вложить финансовые средства в данные компании проверять деятельность и документы, наличие лицензий, навести справки у компетентных специалистов в данной области. Государство не может запретить данную деятельность в связи с рыночными отношениями и свободой рыночных отношений. Уголовные дела возбуждаются лишь на основании заявления потерпевших и иных нарушений. Пока данные нарушения не выявлены, нет заявлений от потерпевших компания спокойно функционирует на рынке и обманывает доверчивых граждан. Государство и правоохранительные органы не виноваты в той ситуации, которая сложилась на текущий момент. Граждане игнорируют предупреждение Центрального банка, иных структур и различных консультантов, игнорировали неоднократно предупреждения в сми в отношении тех, или иных организаций, что они являются финансовыми пирамидами, а также что на финансовых рынках нужно работать лишь квалифицированным инвесторам. Я провожу полную работу по данным направлениям, в том числе проверкой всех документов и данных, выявлением финансовых пирамид и иных компаний на финансовых рынках, веду возврат денежных средств и осуществляю иные услуги.

Контакты
Вы можете связаться с нами любым удобным для Вас способом.
График работы:
Пн-Пт: с 09:00 до 17:00
Суббота: с 11:00 до 15:00
Телефоны:
Адрес:
г Красноярск ул Карла Маркса дом 95  корпус  1 Евразия 4 этаж офис 419
Оставить заявку
Ваше имя*
это поле обязательно для заполнения
Телефон*
это поле обязательно для заполнения
Пожелания*
это поле обязательно для заполнения
Скрытое поле:
Галочка*
это поле обязательно для заполнения
Спасибо! Форма отправлена